《證券期貨業科技發展“十四五”規劃》

        2021年10月21日，在2021年金融街論壇年會平行論壇——“全球金融科技峰會資本市場金融科技論壇”上，由證監會科技監管局組織相關單位編制的《證券期貨業科技發展“十四五”規劃》（以下簡稱《規劃》）正式發布。

（一）四大挑戰

      《規劃》指出，證券期貨業科技發展正面臨四大方面的挑戰。

        一是面對國家發展戰略的宏觀要求，國際合作以及金融雙向開放大趨勢下，資本市場的運行穩健性與風險防范能力，需要進一步鞏固與加強。

        二是面對國際形勢的不確定性，全行業的網絡安全防護能力與關鍵技術領域的自主安全可控水平，發展不均衡，整體需要強化。

        三是面對蓬勃發展的金融科技，一方面，對創新的研究支持力度以及落地應用轉換效率，仍需提升；另一方面，對于金融業務模式創新的不斷涌現，新技術的標準與規范建設，需要同步豐富，監管的智能化水平仍需加強，監管與創新的平衡需要進一步把握。

        四是面對數字時代下的轉型要求，行業科技治理能力需要不斷提升。同時，數據作為新型要素資源，如何發揮其價值成為共性難點。

（二）六大重點建設任務

        《證券期貨業科技發展“十四五”規劃》是“十四五”時期證券期貨業科技監管工作的思想指南，圍繞“推進行業數字化轉型發展”與“數據讓監管更加智慧”兩大主題，重點布局六大方面：

        一是持續打造一體化行業基礎設施，推進行業云基礎建設、數據倉庫建設等；

        二是推進科技賦能與金融科技創新，構建資本市場金融科技創新試點機制等；

        三是完善行業科技治理體制，加強數據治理體系建設等；

       四是塑造領先的安全可控體系，開展信創產品驗證測試等；

       五是提高科技標準化水平，拓展標準實施路徑等；

       六是提升金融科技研究水平，包括金融科技前瞻性課題研究、關鍵技術及平臺設施研發等。

       新形勢下，金融科技的監管力度也在增強。需要指出的是，金融科技的監管與創新并不相悖。隨著金融業務邊界逐漸模糊，金融科技監管也應逐漸從機構監管向功能監管轉變，加大對跨行業、跨市場交叉性金融風險的甄別與防范，為金融科技創新“精準排雷”。嚴管即厚愛，脫離監管的創新難以持續，只有將金融科技納入監管框架中，才能使創新的生命力更為堅韌與持久。